Asesoramiento independiente

EBN Banco

Asesoramiento “Tailor Made”

Asesoramiento personalizado

Componer una cartera óptima requiere tomar decisiones estratégicas. Con nuestro servicio de asesoramiento, podrá formar parte del proceso de construcción desde el inicio, siendo protagonista del mismo y asesorado por nuestros expertos en todo momento.

  • 01

    Antes de elaborar una cartera de inversión a medida, es necesario establecer cuáles son los objetivos para su ahorro así como su horizonte temporal, perfil de riesgo y su objetivo de rentabilidad.

  • 02

    Nuestro equipo de expertos, realiza un análisis exhaustivo a nivel macroeconómico y de situación de mercado para así definir la estrategia de asignación de activos. Posteriormente, seleccionamos aquellos productos que consideramos óptimos para formar parte de su cartera. No incluimos en las carteras ningún producto propio de la entidad.

  • 03

    En función de sus preferencias y teniendo en cuenta su objetivo y el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir, nuestro equipo de gestión apoyados de algoritmos buscará de entre todas las posibles combinaciones, aquella cartera diversificada que mejor se adapte a sus necesidades.

  • 04

    Monitorizamos su cartera para asegurar que el nivel de riesgo nunca supere el nivel que está dispuesto a asumir, proponiendo rebalanceos de forma periódica. Además tendrá la posibilidad de apoyarse en nuestros expertos para realizar los ajustes necesarios siempre que lo estime oportuno. De esta manera, nos aseguramos que puede cumplir con su objetivo financiero.

Sólo trabajamos con clases limpias de Fondos de Inversión

 

¿Por qué clases limpias de Fondos de Inversión?

Porque nos permiten ser transparentes y completamente independientes.

Todo ello, con el menor coste posible para usted al ser Fondos de Inversión que

no tienen retrocesiones o incentivos para su comercialización.

Tarifas de nuestro servicio de Asesoramiento Independiente

Somos claros y completamente transparentes. Cobramos una comisión fija anual en función del patrimonio asesorado, sin que tenga que preocuparse por si hay costes ocultos, no los hay. Gracias a que su cartera se compondrá únicamente por clases limpias de Fondos de Inversión, sabrá desde el primer momento cuáles son los costes totales.

Comisión de Asesoramiento

Patrimonio entre 300.000€ y 500.000€

0,50% Anual + IVA

Patrimonio entre 500.000€ y 1.000.000€

0,40% Anual + IVA

A partir de 1.000.000€

0,35% Anual + IVA

Comisiones operativas

Comisión de custodia y administración de fondos

0,30% Anual + IVA

Comisión por suscripción

0€

Comisión por reembolso

0€

Comisión por traspaso fiscal

0€

Comisión por transferencia a otra entidad

0€

Comisión de mantenimiento de la cuenta de efectivo

0€

Remuneración de saldos de efectivo en cuenta de efectivo

0,30% TAE (0,29% TIN)

(De 3.000€ a 50.000€)

¿Tiene alguna duda?

Estas son las preguntas frecuentes sobre nuestro servicio de asesoramiento.

  • ¿Qué se considera asesoramiento financiero independiente?

    Significa que una firma independiente puede realizar asesoramiento financiero sin conflictos de interés. EBN presta sus servicios de inversión mostrando su retribución de manera clara y explícita.

     

    Además, el inversor accede a una amplia gama de productos de inversión disponibles en el mercado (arquitectura abierta), siempre que sean fondos de clases limpias, y sin incluir en sus carteras ningún producto propio de la entidad.

  • ¿Qué son las clases limpias de fondos de inversión?

    Son aquellos fondos que no tienen retrocesión, es decir, comisión o incentivos por parte de terceros por la comercialización de sus productos.

  • ¿Qué tipo de fondos de inversión comercializan las firmas no independientes?

    La mayoría de las entidades financieras han optado por declararse No Independientes, por lo que comercializan o bien sus propios productos u otros fondos de inversión con clase de retrocesión.

  • ¿Cómo consideramos que debe de realizarse un correcto asesoramiento?

    Antes de elaborar una cartera de inversión a medida, necesitamos saber cuáles son los objetivos para dicho ahorro, su horizonte temporal, perfil de riesgo y su objetivo de rentabilidad.

     

    Además, si lo necesita podemos realizar un análisis de las posiciones que tiene con otras entidades para poder determinar si se adapta a sus necesidades, o bien tenerla en cuenta a la hora de elaborar una cartera de inversión que complemente a su cartera global.

     

    También disponemos del servicio de planificación financiera, del que encontrará información en otro epígrafe.

  • ¿Cómo elaboramos la cartera de inversión?

    De manera mensual contamos con un Comité de Mercados y de Selección de Productos, dónde se analizan los distintos datos macroeconómicos y se toman decisiones de inversión a la hora de proponer cambios en las carteras de los clientes.

     

    Al no incluir ni producto propio ni tener conflictos de interés, nuestro Comité de Selección de Productos se encarga de buscar las mejores opciones de inversión por tipo de activo (renta variable, renta fija tradicional, high yield, etc), zona geográfica, sectores, estilos de gestión, etc. El objetivo es crear una cartera totalmente diversificada.

     

    Por otro lado, a la hora de elaborar la cartera de inversión, se tienen en cuenta sus preferencias.

  • ¿Qué información recibe de su cartera de inversión?

    De manera recurrente, su asesor personal realizará un seguimiento de la cartera, para ajustarla si fuera necesario en función de sus circunstancias personales y de la situación de mercados. Para dar un correcto servicio, cada uno de los asesores tiene el número de clientes acotado.

     

    Recibirá de manera trimestral su cartera de inversión, así como un informe completo sobre nuestra visión de mercados.

     

    No obstante, en la web privada tendrá acceso a toda la información acerca de la composición, distribución y rentabilidad de su cartera en tiempo real.

  • ¿Cómo cobra EBN Banco por el servicio de asesoramiento?

    Las comisiones son anuales, aunque la facturación del servicio se realiza con carácter trimestral por el patrimonio medio asesorado.

     

    El pago del servicio de asesoramiento se realiza con independencia del nivel de riesgo de la cartera del cliente.

  • ¿Existe un período mínimo de permanencia?

    No, aunque cuanto mayor sea su plazo de inversión, más posibilidades tendrá de conseguir la rentabilidad esperada y lograr cumplir sus objetivos financieros.

  • ¿A qué otros servicios pueden acceder?

    Como cliente de Asesoramiento de EBN Banco, tendrá la opción de acceder a las condiciones de la cuenta remunerada o depósitos a plazo fijo (*consulta condiciones con su asesor).

     

    Por otro lado, también puede acceder a la financiación facilitada por el banco (pignoración de carteras), financiación especializada (avales, préstamos y líneas de crédito) y a otros productos más innovadores de inversión (fondos de private equity).

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