Los fondos inmobiliarios cotizados son productos
de inversión que dan exposición al sector inmobiliario
y se negocian en un mercado bursátil. Everge ETI
ofrece una alternativa cotizada en la bolsa de Frankfurt:
un instrumento de deuda vinculado a la financiación
de proyectos inmobiliarios en España, con una
rentabilidad anual objetivo del 10–11%.
Rentabilidad objetivo no garantizada. Toda inversión implica riesgos y puede ocasionar la pérdida parcial o total del capital invertido. Las previsiones y los escenarios mostrados no constituyen un indicador fiable de resultados futuros.
Rentabilidad: 12,41%
Rentabilidad: 11,20%
Rentabilidad: 11,00%
Rentabilidad: 11,88%
Accede a oportunidades de financiación
inmobiliaria privada con un perfil de
riesgo-rentabilidad diferenciado, diversificado y
exposición a proyectos vinculados
a la economía real.
Everge ETI está vinculado a una inversión subyacente relacionada con operaciones de financiación inmobiliaria privada. Su valor fluctúa en función del valor de los préstamos de la cartera. La inversión puede generar pérdidas.
Exposición indirecta a una estrategia de financiación inmobiliaria privada.
Potencial de 10–11% anual con foco en garantías reales.
Consulte aquí la rentabilidad objetivo
y los escenarios
Cartera diversificada con una alineación total del gestor en todos los proyectos.
Rentabilidad objetivo no garantizada. Toda inversión implica riesgos y puede ocasionar la pérdida parcial o total del capital invertido. Las previsiones y los escenarios mostrados no constituyen un indicador fiable de resultados futuros.
Everge ETI es un instrumento de deuda
derivado emitido por Altarius ETI AG, cuyo
rendimiento está vinculado a Everge Portfolio
Linked Note, una estrategia de financiación
inmobiliaria en España. Es un instrumento
de deuda derivado de cupón cero.
Inversión mínima
Periodo del producto
Rentabilidad anual objetivo¹
Consulte aquí la rentabilidad objetivo y los escenarios
Política de financiación
Mín. 65% en financiaciones senior
Hasta 35% en financiaciones subordinados y semi-equity
Tipo de producto
Instrumento derivado de deuda privada
cupón 0 con 2 ventanas anuales de liquidez limitada*
Mercado
Producto cotizado en la bolsa de Frankfurt
La financiación senior tiene prioridad de cobro frente a la subordinada según las condiciones de cada operación. La subordinada se cobra después de la deuda con mayor prioridad; las operaciones semi-equity pueden tener un riesgo similar al del capital del proyecto. Ninguna de estas posiciones garantiza la recuperación de la inversión en Everge ETI.
Gestor principal con +25 años de experiencia
Tamaño objetivo del producto.
50 M€ (actualmente 15 M€).
Suscripción prevista el 30 de noviembre. Costes corrientes del 1,5%.²
EBN cobra un comisión anual de gestión entre el 0,3025 % y el 0,6655 %, según el importe invertido en Everge ETI, y una comisión anual de custodia del 0,363%. Estos porcentajes incluyen el IVA del 21%. EBN devuelve trimestralmente a los clientes que mantengan posiciones en Everge ETI la retrocesión que recibe del producto, equivalente al 0,75%. Consulta aquí los tramos y el detalle de costes.
Consulte el documento de datos fundamentales de Everge ETI antes de tomar una decisión de inversión.
Disponible aquí: Documento de Datos Fundamentales (KID) de Everge ETI y en la web del emisor: www.altariuseti.com/en/etis/everge-eti
Experiencia, conocimiento y una cartera diversificada que busca
generar valor sostenible en la financiación inmobiliaria en España.
Experiencia de Everge en financiación desde 2017. Los datos de
actividad que se muestran corresponden a Everge y su equipo.
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¹Rentabilidad objetivo no garantizada. Toda inversión implica riesgos y puede ocasionar la pérdida parcial o total del capital invertido. Las previsiones y los escenarios mostrados no constituyen un indicador fiable de resultados futuros.
²Costes del producto: el Documento de Datos Fundamentales (KID) recoge un impacto anual del 1,50% por otros costes corrientes, además de los restantes costes y condiciones que detalla el documento. [Consultar Documeto de Datos Fundamentales KID].
Comisiones de EBN: comisión de Gestión calculada en relación con el importe del patrimonio bajo gestión, su cobro es anual y explícito sobre dicho importe. todos los porcentajes incluyen el IVA del 21%.
De 20.000€ hasta 300.000€ a 0,6655%.
De 300.000€ hasta 500.000€ a 0,605%.
De 500.000€ hasta 1.000.000€ a 0,484%.
De 1.000.000€ hasta 3.000.000€ a 0,4235%.
A partir de 3.000.000€ a 0,3025%.
La comisión de Custodia de 0,363%, es aplicable a cualquier producto de inversión del banco y es deducible fiscalmente. El porcentaje incluye el IVA del 21%.
Devolución al cliente: del coste del producto indicado como 1,50% anual, EBN recibe una retrocesión equivalente al 0,75% y devuelve íntegramente el importe que recibe a los clientes que mantengan posiciones con Everge ETI El abono se realiza cada tres meses.
*Everge ETI ofrece la posibilidad de retirar parte de la inversión dos veces al año, en el segundo y cuarto trimestre. La liquidez disponible en cada ventana será repartida entre los solicitantes de forma proporcional a su posición. Liquidez no garantizada.
Everge ETI es un instrumento cotizado en bolsa que refleja el rendimiento de los contratos de Everge. Se gestiona como un fondo de titulización regulado, auditado y valorado diariamente, propiedad de los inversores. De forma simplificada, es un ETF que refleja el comportamiento de los contratos de Everge.
No. No le afectan los movimientos de mercado. Aunque está cotizado, el valor sólo refleja el desempeño de la cartera de contratos de financiación firmado por Everge.
Los intereses generados por proyectos se usarán para el pago equivalente de intereses a los inversores interesados al menos dos veces al año (“ventanas de liquidez”). El reembolso completo de la inversión antes del fin no se garantiza. Everge podrá facilitarlo mediante nuevos inversores y/o liquidez excedente del ETI.
Un fondo inmobiliario es una institución de inversión colectiva: el partícipe es copropietario de una cartera de activos gestionada por una gestora. En Everge ETI, el inversor compra un valor de deuda cotizado cuyo rendimiento depende de una estrategia de financiación inmobiliaria, sin participar en la propiedad de una cartera.
Una SOCIMI es una sociedad cotizada que compra inmuebles para alquilarlos, y su rentabilidad depende de las rentas y del valor de esos inmuebles. La estrategia de Everge ETI no se basa en comprar inmuebles para alquilarlos, sino en financiar proyectos de promotores, por lo que su rendimiento depende principalmente de que esas financiaciones se devuelvan.
Significa que no paga intereses periódicos. La rentabilidad no se cobra en pagos durante la vida de la inversión, sino que se refleja en el precio del instrumento y se materializa al venderlo o en su amortización. Por eso el periodo de mantenimiento recomendado es especialmente relevante en este tipo de productos.
Hay varias:
1.- El ETI está ligado a fondo de titulización que solo tributa el 1% anual como equivalente al impuesto de sociedades.
2.- El fondo de titulización recibe el 100% de los intereses sin
aplicar la retención habitual del 19% típica de dividendos,
intereses o cupones. Este impuesto diferido se puede reinvertir y generar más intereses
3.-Se difiere el pago (hasta la venta total de las participaciones) del 85-90% del impuesto al vender parcialmente participaciones por valor equivalente a los intereses o cupón. El impuesto diferido genera más intereses.
El ETI se grava como ETFs: la fiscalidad se transfiere al inversor, que tendrá que pagar impuestos sobre sus ganancias del ETI según su residencia fiscal, sólo por la acciones vendidas del ETI o cuando el fondo finalice. Portfolio Stock Exchange, o tu broker habitual, emitirá un certificado con las operaciones del ETI, incluyendo los beneficios/pérdidas, y la Portfolio, como mercado regulado, comunicará estas operaciones al regulador español. Todo inversor es responsable de declarar sus ganancias según la normativa de su residencia fiscal. En España, cualquier acción vendida se grava como ganancia o pérdida de capital dentro de la base impositiva del ahorro en el IRPF del año correspondiente, según tramos progresivos (19%-30% en 2026). El impuesto no puede diferirse al cambiar entre fondos.
