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Préstamo Lombardo para inversores

Si tiene Fondos de Inversión con nosotros, le ofrecemos un préstamo para seguir invirtiendo.

 

ME INTERESA

Préstamo para inversores

 

Si está buscando liquidez para invertir

El Préstamo Lombardo de EBN Banco ofrece liquidez inmediata¹ sin necesidad de vender inversiones, utilizando Fondos de Inversión o la Cartera Gestionada como garantía. Permite obtener desde 10.000 € hasta 100.000 €, con financiación de hasta el 50 % del valor pignorado. El plazo va de 6 meses a 4 años, con tipos desde 3,10 % al 3,60 % TAE según el objeto del préstamo. Su principal ventaja es ofrecer un tipo de interés más bajo, sin comisión de apertura y un plazo de hasta 4 años, permitiendo al inversor mantener el potencial de revalorización de su patrimonio. Si solicita el préstamo lombardo para invertir, debe tener en cuenta que este producto de inversión conlleva un doble riesgo: por una parte, un riesgo de pérdida de capital y, por otra, un riesgo de apalancamiento financiero.

 

Fondos de Inversión²

 

4,86% TAE³

3,60% TIN

 

50% de su patrimonio

Le damos hasta el 50% de su patrimonio en Fondos

 

Cartera Gestionada

 

6,25% TAE³

3,10% TIN

 

50% de su patrimonio

Le damos hasta el 50% del patrimonio en su Cartera Gestionada de Fondos

¿Cómo funciona el Préstamo Lombardo?

 

El Préstamo Lombardo es una solución de financiación diseñada para quienes buscan obtener liquidez en sus inversiones. Este préstamo permite utilizar sus Fondos de Inversión o Cartera Gestionada como garantía, de modo que puede acceder a un nuevo capital para seguir invirtiendo. Dependiendo del tipo de activo que pignore, puede obtener hasta el 50% de su patrimonio en condiciones competitivas, teniendo en cuenta que existe un riesgo de pérdida del capital invertido al estar asociado a un producto de inversión.

Condiciones de contratación

  • 01

    Importe mínimo del préstamo 10.000 euros

    Importe máximo del préstamo 100.000 euros
  • 02

    Plazo mínimo del préstamo 6 meses

    Plazo máximo del préstamo 4 años
  • 03

    Comisión de apertura: 0

    Comisión de cancelación: 0,5 % del importe reembolsado

    Tipo de interés de demora: 5,92%

    Comisión por reclamación de int. Deudores: 30€ que se cobrarán sólo cuando se reclame vía burofax

Beneficios del Préstamo Lombardo

 

Liquidez inmediata sin vender activos

 

Acceda a capital sin desprenderse de sus
inversiones.

 


Flexibilidad financiera

 

Úselo para oportunidades de inversión

 

Condiciones competitivas

 

Tasas atractivas y sin comisiones de apertura.

 

Tus inversiones son la garantía

 

Tu préstamo está garantizado por tus fondos de inversión o carteras

Solicite más información del Préstamo Lombardo

Si quiere conocer las condiciones exclusivas para clientes, déjenos sus datos y le contactaremos a la mayor brevedad posible.

    Si esta no es la financiación que necesita

    EBN Banco tiene otras alternativas…

     

    Préstamo Lombardo para consumo

    Exclusivo para inversores

     

     

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    Préstamos sinycon 

     

    Asociado a su depósito sinycon Plus

     

     

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    Hipoteca Inversa

     

    Para mayores de 65 años que necesitan liquidez inmediata

     

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    Preguntas Frecuentes sobre el Préstamo Lombardo

    • ¿Qué es un Préstamo Lombardo?

      El Préstamo Lombardo se entiende como aquel en el que puede utilizar sus Fondos de
      Inversión o su Cartera Gestionada como garantía. Le permite acceder a liquidez sin tener
      que vender sus inversiones, manteniendo así sus activos a largo plazo.
      Con una disposición única de todo el capital, y amortización total al final.

    • ¿Cuáles son los requisitos para solicitar el Préstamo Lombardo?

      Para solicitar el Préstamo Lombardo, debe contar con una Cartera Gestionada o Fondos de
      Inversión en EBN Banco, que servirán como garantía del préstamo. Además, el importe
      mínimo del préstamo es de 10.000 euros y el máximo de 100.000 euros.

    • ¿Qué porcentaje de mi patrimonio puedo obtener como préstamo?

      Puede obtener hasta el 50% del valor de su Cartera Gestionada o Fondos de Inversión,
      dependiendo de las condiciones específicas de cada tipo de activo.

    • ¿Cuál es la TAE del Préstamo Lombardo?

      Este préstamo tiene una TAE (Tasa Anual Equivalente) que varía según el tipo de activo
      pignorado.

    • ¿Existen comisiones asociadas al Préstamo Lombardo?

      Sí, incluye una comisión de cancelación del 0,5% del importe reembolsado en caso de
      cancelación anticipada. No hay comisión de apertura, pero se aplicará una comisión por
      reclamación de intereses deudores de 30 € en caso de reclamación formal.

    ¹Existe un riesgo asociado al crédito de que los activos pignorados disminuyan, en este caso, usted puede elegir entre aportar nuevas garantías que cubran el importe del préstamo concedido o realizar una amortización anticipada (exenta de comisión).

     

    ²El folleto informativo, el documento de datos fundamentales para el inversor y la página web del productor lo podrá encontrar en https://www.ebnbanco.com/fondos-inversion/ y, dentro de esta página web, encontrará la información para cada fondo de inversión clicando en cada uno de los fondos de inversión comercializados por EBN Banco.

     

    ³Ejemplo sobre inversión:

    Por ejemplo, a fecha de firma del contrato, el valor de las Participaciones en Fondos UCITS que el cliente tiene en el Banco y que decide pignorar asciende a 50.000 euros: el importe total del préstamo a conceder sería de 25.000 euros, que se destinarían a la adquisición de nuevas Participaciones en Fondos UCITS, el TIN sería del 3,60% fijo anual, y para una duración del préstamo de 6 meses, el importe total que el cliente debería pagar sería de 25.450,00 euros, (25.000 euros de principal y 450 euros de intereses ordinarios) y la TAE sería del 4,86%.

    Las hipótesis utilizadas para el cálculo de la TAE en el ejemplo indicado han sido las siguientes:

    • el contrato de préstamo garantizado con prenda se firma el día primero del mes y se mantiene vigente hasta su fecha de vencimiento, constituyendo meses completos todas y cada uno de los periodos de liquidación comprendidos en el plazo de duración del préstamo;
    • las Partes cumplen todas sus obligaciones puntualmente y no se incumple el Porcentaje de Desviación Permitido;
    • no se produce ninguna amortización anticipada voluntaria;
    • el coste de mantenimiento de la Cuenta Operativa del Préstamo es CERO (0) EUROS; y
    • el coste de custodia de las Participaciones en Fondos UCITS depositadas en cuenta de valores es de  0,30% anual +21% de IVA.

    Ejemplo sobre Cartera Gestionada:

    Por ejemplo, a fecha de firma del contrato, el valor de las Participaciones en Fondos UCITS que el cliente tiene en el Banco y que decide pignorar asciende a 50.000 euros: el importe total del préstamo a conceder sería de 25.000 euros, que se destinarían a la adquisición de nuevas Participaciones en Fondos UCITS, el TIN sería del 3,10% fijo anual, y para una duración del préstamo de 6 meses, el importe total que el cliente debería pagar sería de 25.387,50 euros, (25.000 euros de principal y 387,50 euros de intereses ordinarios) y la TAE sería del 6,25%.

    Las hipótesis utilizadas para el cálculo de la TAE en el ejemplo indicado han sido las siguientes:

    • el contrato de préstamo garantizado con prenda de Gestión Discrecional de Cartera se firma el día primero del mes y se mantiene vigente hasta su fecha de vencimiento, constituyendo meses completos todas y cada uno de los periodos de liquidación comprendidos en el plazo de duración del préstamo;
    • las Partes cumplen todas sus obligaciones puntualmente y no se incumple el Porcentaje de Desviación Permitido;
    • no se produce ninguna amortización anticipada voluntaria;
    • el coste de mantenimiento de la Cuenta de Efectivo pignorada y de la Cuenta Operativa del Préstamo es CERO (0) EUROS; y
    • el coste de custodia de las Participaciones y/o Instrumentos Financieros que se pignoran es de un 0,30% anual + IVA  y el de gestión discrecional  es de un 0,50% anual +21% de IVA

     

    Financiación sujeta a previa aprobación del Banco.