Gestión Discrecional

EBN Banco

Gestión «Tailor Made»

Gestión sin conflictos

Sabemos que a diario es muy difícil conseguir tiempo para seguir el día a día de sus inversiones y por eso ponemos a su disposición nuestro servicio de Gestión Discrecional, para que solo tenga que seguir cómo evoluciona su cartera.

Gestión delegada de su cartera

Destinado a inversores que prefieren delegar la gestión de su cartera en un equipo de profesionales con un estricto control del riesgo.

¿LE LLAMAMOS?
  • 01

    Trabajamos para conocer sus necesidades de inversión y determinar qué estrategia se adapta mejor a sus preferencias. Conocer sus objetivos financieros y personales, su conocimiento y experiencia, su situación financiera y su capacidad para hacer frente al riesgo de la inversión, determinan el riesgo que está dispuesto a asumir.
  • 02

    Nuestro equipo de expertos, realiza un análisis exhaustivo a nivel macroeconómico y de situación de mercado para así definir la estrategia de asignación de activos para cada uno de los perfiles de riesgo. Posteriormente, seleccionamos aquellos productos que consideramos óptimos para formar parte de su cartera. No incluimos en las carteras ningún producto propio de la entidad.

     
  • 03

    Tendrá acceso en todo momento y en cualquier lugar a ver la evolución y composición de su cartera gestionada y a todos los movimientos realizados por los gestores. Su asesor personal le remitirá un completo informe de gestión con el detalle de la evolución de su cartera y de los razonamientos detrás de los ajustes realizados.

Sólo trabajamos con clases limpias de Fondos de Inversión

 

¿Por qué clases limpias de Fondos de Inversión?

Porque nos permiten ser transparentes y completamente independientes.

Todo ello, con el menor coste posible para usted al ser Fondos de Inversión que

no tienen retrocesiones o incentivos para su comercialización.

Tarifas de nuestro servicio de Gestión Discrecional

Somos claros y completamente transparentes. Cobramos una comisión fija anual en función del patrimonio gestionado, sin que tenga que preocuparse por si hay costes ocultos, no los hay. Gracias a que su cartera se compondrá únicamente por clases limpias de Fondos de Inversión, sabrá desde el primer momento cuáles son los costes totales.

Comisión de Gestión
Patrimonio entre 100.000€ y 300.000€

0,55% Anual + IVA

Patrimonio entre 300.000€ y 500.000€

0,50% Anual + IVA

Patrimonio entre 500.000€ y 1.000.000€

0,40% Anual + IVA

A partir de 1.000.000€

0,35% Anual + IVA

Comisiones operativas
Comisión de custodia y administración de fondos

0,30% Anual + IVA

Comisión por suscripción

0€

Comisión por reembolso

0€

Comisión por traspaso fiscal

0€

Comisión por transferencia a otra entidad

0€

Comisión de mantenimiento de la cuenta de efectivo

0€

Remuneración de saldos de efectivo en cuenta de efectivo

0,30% TAE (0,29% TIN)

(De 3.000€ a 50.000€)

¿Tiene alguna duda?

Estas son las preguntas frecuentes sobre nuestro servicio de gestión discrecional.

  • ¿Qué es el servicio de Gestión Discrecional de EBN Banco?

    Servicio destinado a inversores que prefieren delegar la gestión de su cartera en un equipo de profesionales con un estricto control del riesgo.

     

    Es un servicio de Gestión de Carteras a través de Fondos de Inversión (siempre clases limpias). En este tipo de servicio, el inversor delega la gestión de su cartera en EBN BANCO.

  • ¿Qué es una cartera gestionada de manera independiente?

    Significa que una entidad independiente puede realizar gestión de carteras sin conflictos de interés. EBN presta sus servicios de inversión mostrando su retribución de manera clara y explícita.

     

    Además, el inversor puede acceder a una amplia gama de productos de inversión disponibles en el mercado (arquitectura abierta), siempre que sean fondos de clases limpias, y sin incluir en sus carteras ningún producto propio de la entidad.

  • ¿Qué son las clases limpias de fondos de inversión?

    Son aquellos fondos que no tienen retrocesión, es decir, comisión o incentivos por parte de terceros por la comercialización de sus productos.

  • ¿Qué tipo de fondos de inversión comercializan las firmas no independientes?

    La mayoría de las entidades financieras han optado por declararse No Independientes, por lo que comercializan o bien sus propios productos u otros fondos de inversión con clase de retrocesión.

  • ¿Cómo gestionamos las carteras de inversión?

    Como primer paso, necesitamos saber cuáles son los objetivos para dicho ahorro, su horizonte temporal, perfil de riesgo y su objetivo de rentabilidad.

     

    En EBN Banco tenemos disponibles 4 carteras de inversión segmentadas por perfil de riesgo; conservadora, moderada, dinámica y agresiva.

     

    Dichas carteras se han construido en función de lo que dictamine nuestro Comité de Mercados y de Selección de Productos, dónde se analizan los distintos datos macroeconómicos y se toman decisiones de inversión a la hora de proponer cambios en las carteras de los clientes.

     

    Al no incluir ni producto propio ni tener conflictos de interés, nuestro Comité de Selección de Productos se encarga de buscar las mejores opciones de inversión por tipo de activo (renta variable, renta fija tradicional, high yield, etc), zona geográfica, sectores, estilos de gestión, etc. El objetivo es crear una cartera totalmente diversificada.

     

    Para nuestro control, todas nuestras carteras son comparadas con su correspondiente índice de referencia para conseguir batirlo de manera consistente en el tiempo y controlar el riesgo de cada uno de los perfiles.

  • ¿Qué información recibe de su cartera de inversión?

    Recibirá de manera trimestral su cartera de inversión, así como un informe completo sobre nuestra visión de mercados. No obstante, en la web privada tendrá acceso a toda la información acerca de la composición, distribución y rentabilidad de su cartera gestionada en tiempo real.

     

    Además, tendrá un contacto directo con su asesor personal, para resolver cualquier duda siempre que lo necesite.

     

    Siempre se le informará de los cambios que se realicen en su cartera.

  • ¿Cómo factura EBN Banco el servicio de Gestión Discrecional?

    Las comisiones son anuales, aunque la facturación del servicio se realiza con carácter trimestral por el patrimonio medio gestionado.

     

    El pago del servicio de asesoramiento se realiza con independencia del nivel de riesgo de la cartera del cliente.

  • ¿Existe un período mínimo de permanencia?

    No, aunque cuanto mayor sea su plazo de inversión, más posibilidades tendrá de conseguir la rentabilidad esperada y cumplir sus objetivos financieros.

  • ¿A qué otros servicios pueden acceder?

    Como cliente de Gestión Discrecional de EBN Banco, tendrá la opción de acceder a las condiciones de la cuenta remunerada o depósitos a plazo fijo (*consulta condiciones con su asesor).

     

    Por otro lado, también puede acceder a la financiación aportada por el banco (pignoración de cartera), financiación especializada (avales, préstamos y líneas de crédito) y a otros productos más innovadores de inversión (fondos de private equity).

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