Mercados
Mystery Shopping y por qué MiFID II es tan necesario para el asesoramiento
La CNMV en su labor de protección al consumidor de la venta y comercialización de productos financieros, ha llevado a cabo una investigación de campo que ha publicado en el 2017. Se trata del primer estudio de “cliente misterioso” o mystery shopping que ha ido enfocado a la comercialización de productos financieros en oficinas bancarias.
La Era de la Digitalización en los Fondos de Inversión
En los últimos años los avances tecnológicos y digitales están reformulando la esencia de la mayoría de las industrias y cambiando los hábitos de los consumidores: Amazon, Netflix, Uber, Airbnb…
Estamos pasando de modelos BtB a relaciones BtC, donde el consumidor, fundamentalmente mediante el uso del teléfono móvil u otros dispositivos, accede y adquiere los servicios y productos de forma directa online.
La nueva era en el asesoramiento financiero: los robo-advisors
En la actualidad, el entorno político-económico y la situación de los ingresos familiares se ha convertido en uno de los principales focos de preocupación.
El problema más inmediato que tiene que afrontar el país es la debilidad del mercado laboral, con una tasa de paro estructural del entorno del 15% y una elevada desigualdad que pone en riesgo a una buena parte de la sociedad.
Benchmark de un fondo de inversión: Importancia y utilidad
Para medir cómo lo está haciendo un Fondo de Inversión, el benchmark de fondo de inversión te permite hacer una comparación rápida de un índice de referencia idóneo que nos puede ahorrar mucho tiempo.
Involucrarse en la educación financiera
“Dime algo y lo olvidaré, enséñame algo y lo recordaré, hazme partícipe de algo y lo aprenderé”
Confucio.
Cada día se publican nuevos estudios y encuestas que reflejan un problema importante dentro de la sociedad española.
Crear carteras de inversión
A la hora de elaborar una cartera de inversión, no hay ninguna pócima mágica que nos vaya a asegurar el éxito. Nuestro objetivo tiene que ser obtener una rentabilidad que bata a la inflación o al activo libre de riesgo siempre controlando los riesgos.