La gestión de carteras es una actividad profesional clave el rendimiento de las inversiones y sus riesgos asociados.

Invertir siguiendo la filosofía de Warren Buffet. Bajo esta premisa y unos buenos resultados el value investing no ha dejado de crecer como idiosincrasia de inversión y opción para el inversor particular. Esto se ha traducido en un aumento de gestoras value y de fondos value.

Las finanzas digitales están cambiando el sector y la manera en que accedemos y gestionamos nuestros recursos. Estas innovaciones se basan en la digitalización de los servicios bancarios, con tecnologías como la banca online, aplicaciones móviles, criptomonedas, plataformas de inversión y préstamos en línea.

Se trata de herramientas que permiten un acceso rápido, conveniente y eficiente a productos y servicios, lo que beneficia tanto a clientes como a empresas.

El patrimonio personal es el conjunto de bienes y derechos que tiene un individuo, tras descontar las deudas y compromisos financieros.

Para muchos, el patrimonio neto personal marca un punto de partida y un objetivo: conocer cuánto se ahorra o invierte y también cuánto se posee efectivamente tras cubrir todas las deudas.

¿Qué es y qué incluye la planificación patrimonial?

Preservar o hacer crecer el patrimonio personal, familiar o empresarial son objetivos habituales entre quienes cuentan con un nivel de ahorro o un patrimonio que quieren cuidar. Para lograr cualquiera de los objetivos, se vuelve fundamental apostar por la planificación patrimonial.

En un interesante reciente estudio, la gestora de fondos americana Boston Partners (Robeco) ponía sobre la mesa la siguiente reflexión: ¿Están las 7 magníficas perdiendo “momentum”?