¿Por qué Clases Limpias? y ¿Cómo ampliamos la gama en nuestra plataforma de fondos?

Nuestra plataforma de Clases Limpias de Fondos de Inversión se caracteriza por ser una plataforma viva, es decir, está en permanente cambio debido a que escuchamos las peticiones de nuestros clientes y nos adaptamos a las necesidades del mercado.

 

¿Por qué únicamente Clases Limpias? 

Un mismo fondo puede tener numerosas clases las cuales se diferencian únicamente por los costes, las retrocesiones.

EBN Banco ha decidido trabajar solo con la clase del fondo que no repercuta estas retrocesiones en el cliente, lo que se llama la Clase Limpia. Se trata del mismo fondo, con otro nombre y menos comisiones.

Apostamos por el ahorro y la transparencia en costes. Invirtiendo en clases limpias de fondos podrá ahorrar más de un 30% de media en costes porque no tienen retrocesiones o incentivos al comercializador.

Creemos firmemente que si a un cliente le importa su rentabilidad deberá preocuparse por sus costes.

 

 

¿Cómo ampliamos la gama de nuestra plataforma?

De dos formas:

 

1– Escuchando a nuestros clientes: Este tipo de alta es la que viene directamente de las preferencias o peticiones de los clientes. Si vemos que la petición aporta valor a la oferta existente, incluimos el fondo, en caso contrario, le ofrecemos uno ya existente de la misma categoría. Lo que tratamos es de evitar redundancia. Para ello solo tiene que ponerse en contacto con el SAC y ellos tomarán su petición para pasarla al equipo que gestiona la plataforma de fondos.

 

 

2– Profesional:  Es la parte que más nos da valor y define nuestro ADN. Es decir la de tener una plataforma de clases limpias con las más prestigiosas gestoras tanto nacionales como extranjeras. Para ello seleccionamos principalmente boutiques con un producto y equipo de primer nivel y en muchas ocasiones de difícil acceso para el cliente minorista. Al tener acceso directo a prácticamente todas las gestoras nacionales y extranjeras residan en España o no, el equipo gestor mantiene regularmente reuniones con ellas para saber cual es la oferta que puede aportar más valor a la plataforma.

 

 

¿Cómo hacemos esta segunda selección?

Seleccionando fondos que sean clases limpias y estén disponibles en el servicio de ejecución.

– Que sean fondos UCITS traspasables y registrados en CNMV.

Dentro del proceso de selección de fondos, se realiza:

 

ANÁLISIS CUANTITATIVO

  • Comparativa del fondo seleccionado con sus homólogos y su categoría.
  • Análisis de los principales ratios del fondo ( Sharpe, Tracking Error ..)
  • Análisis de las rentabilidades en distintos plazos.
  • Análisis de la estadística moderna de carteras (Beta, Alfa, R²).
  • Estudio de la parte de la renta fija del fondo (duración, calidad crediticia de los bonos que lo integran).

 

 

ANÁLISIS CUALITATIVO

  • Estudio del equipo gestor. Importancia a la estabilidad del mismo.
  • Buscar fondos que van a ser sistemáticos con su política de inversión.
  • Buscar fondos que no cambian constantemente su política y, sobre todo, que sea consistente en buenos resultados.
  • Valoración de la calificación de Morningstar y Lipper.

 

 

De esta manera podemos ofrecer a nuestros clientes una selección de fondos que se adecuen a sus necesidades y al mercado. Y siempre con los menores costes asociados.

 

Además para todos los inversores de Fondos hemos puesto a su disposición de manera gratuita el primer Comparador de Fondos de Inversión que le permitirá saber cuántas clases disponibles hay de un mismo fondo y saber cuál es la más barata, de manera rápida y sencilla.

Desde EBN le recordamos que si le importa su rentabilidad, preocúpese por sus costes