¿Cómo se clasifican los Fondos de Inversión? | EBN Banco

02-02-2023

Ante el gran desarrollo de la industria de los Fondos de Inversión, nos encontramos con una gama muy amplia de los mismos. Existen distintas categorías en función de las necesidades de los futuros partícipes.

Aprovechamos para dar un repaso a las principales categorías en función de su vocación inversora:

 

Fondos Monetarios:

 

  • Ausencia de exposición a Renta Variable, riesgo divisa y deuda subordinada.
  • Debe aceptar suscripciones y reembolsos de participaciones diariamente.
  • Duración media de la cartera inferior a 6 meses.
  • Mínimo del 90% del patrimonio en instrumentos con vencimiento residual inferior a 2 años.
  • Ausencia de instrumentos con vencimiento residual superior a 5 años.

 

Fondos Renta Fija Euro

 

  • Ausencia de exposición a Renta Variable, no habiendo sido clasificada la IIC dentro de la vocación monetario.
  • Máximo del 10% de exposición a riesgo divisa.

 

Fondos Renta Fija Internacional

 

  • Ausencia de exposición a Renta Variable.
  • Posibilidad de tener más del 10% de exposición a riesgo divisa.

 

Fondos Renta Fija Mixta Euro

 

  • Menos del 30% de exposición a Renta Variable.
  • La suma de las inversiones en valores de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa no superará el 30%.

 

Fondos Renta Fija Mixta Internacional

 

  • Menos del 30% de exposición a Renta Variable.
  • La suma de las inversiones en valores de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riesgo divisa podrán superar el 30%.

 

Fondos Renta Variable Mixta Euro

 

  • Entre el 30% y el 75% de exposición a Renta Variable.
  • La suma de las inversiones en valores de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa no superará el 30%.

 

Renta Variable Mixta Internacional

 

  • Entre el 30% y el 75% de exposición a Renta Variable.
  • La suma de las inversiones en valores de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa podrán superar el 30%.

 

Renta Variable Euro

 

  • Más del 75% de exposición a Renta Variable.
  • Al menos el 60% de exposición a Renta Variable emitida por entidades radicadas en el área euro.
  • Máximo del 30% de exposición a riesgo divisa.

 

Renta Variable Internacional

 

  • Más del 75% de exposición a Renta Variable no habiendo sido clasificado como Renta Variable euro.

 

 

Foto: VIKTOR HANACEK, Picjumbo.

Le puede interesar

  • 3 Feb 2023
    Ventajas de los comparadores de fondos de inversión | EBN Banco

    Existen miles de fondos de inversión en todo mundo y no todos son iguales. ¿Cómo saber cuál es el adecuado en cada momento? La respuesta la tienen los propios datos del fondo y la mejor herramienta para analizarlos es un comparador de fondos de inversión.

    Ver más
  • 3 Feb 2023
    Comisiones ocultas en los fondos | EBN Banco

    Así funcionan las comisiones ocultas de los fondos de inversión

    Las comisiones son parte íntegra de la inversión. Están presentes en la mayoría de los productos financieros y los fondos de inversión no son una excepción. Todo lo que pague en comisiones será un dinero que no llegue a su cuenta. Por eso mismo es tan importante conocer las comisiones ocultas de los fondos de inversión y no quedarse sólo en las más visibles.

    Ver más
  • 3 Feb 2023
    Cómo funcionan las clases limpias de los fondos | EBN Banco

    Los fondos de inversión son uno de los instrumentos más flexibles y versátiles para los inversores particulares. Cada vez son más las familias que saben cómo funcionan los fondos de inversión y aprovechan sus ventajas. Por eso, ya acaparan el 15% del ahorro familiar según Inverco, y su patrimonio ha aumentado un 2,5% en 2018.

    Ver más