¿Cómo se clasifican los Fondos de Inversión?

Ante el gran desarrollo de la industria de los Fondos de Inversión, nos encontramos con una gama muy amplia de los mismos. Existen distintas categorías en función de las necesidades de los futuros partícipes.

Aprovechamos para dar un repaso a las principales categorías en función de su vocación inversora:

 

Fondos Monetarios:

 

  • Ausencia de exposición a Renta Variable, riesgo divisa y deuda subordinada.
  • Debe aceptar suscripciones y reembolsos de participaciones diariamente.
  • Duración media de la cartera inferior a 6 meses.
  • Mínimo del 90% del patrimonio en instrumentos con vencimiento residual inferior a 2 años.
  • Ausencia de instrumentos con vencimiento residual superior a 5 años.

 

Fondos Renta Fija Euro

 

  • Ausencia de exposición a Renta Variable, no habiendo sido clasificada la IIC dentro de la vocación monetario.
  • Máximo del 10% de exposición a riesgo divisa.

 

Fondos Renta Fija Internacional

 

  • Ausencia de exposición a Renta Variable.
  • Posibilidad de tener más del 10% de exposición a riesgo divisa.

 

Fondos Renta Fija Mixta Euro

 

  • Menos del 30% de exposición a Renta Variable.
  • La suma de las inversiones en valores de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa no superará el 30%.

 

Fondos Renta Fija Mixta Internacional

 

  • Menos del 30% de exposición a Renta Variable.
  • La suma de las inversiones en valores de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riesgo divisa podrán superar el 30%.

 

Fondos Renta Variable Mixta Euro

 

  • Entre el 30% y el 75% de exposición a Renta Variable.
  • La suma de las inversiones en valores de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa no superará el 30%.

 

Renta Variable Mixta Internacional

 

  • Entre el 30% y el 75% de exposición a Renta Variable.
  • La suma de las inversiones en valores de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riego divisa podrán superar el 30%.

 

Renta Variable Euro

 

  • Más del 75% de exposición a Renta Variable.
  • Al menos el 60% de exposición a Renta Variable emitida por entidades radicadas en el área euro.
  • Máximo del 30% de exposición a riesgo divisa.

 

Renta Variable Internacional

 

  • Más del 75% de exposición a Renta Variable no habiendo sido clasificado como Renta Variable euro.

 

 

Foto: VIKTOR HANACEK, Picjumbo.

Le puede interesar

  • 20 Jul 2022
    Cómo invertir en fondos de inversión con la mayor rentabilidad

    Ante un año con mas desafíos de lo normal o por lo menos más de lo que estábamos acostumbrados estos pasados años, este curso debemos enfrentarnos y lo estamos haciendo, a nuevas situaciones tales como el tapering o finalización de estímulos en materia de política monetaria por parte de la Reserva Federal americana, subida de tipos también por el lado norteamericano y en breve también la zona euro y la existencia de un conflicto bélico con importantes efectos secundarios que nos afectan a todos los países de Europa en mayor o menor medida.

     

    Ver más
  • 3 Jul 2022
    Ventajas de los comparadores de fondos de inversión

    Existen miles de fondos de inversión en todo mundo y no todos son iguales. ¿Cómo saber cuál es el adecuado en cada momento? La respuesta la tienen los propios datos del fondo y la mejor herramienta para analizarlos es un comparador de fondos de inversión.

    Ver más
  • 10 Jun 2021
    ¿Cómo usar el buscador de fondos?

    Deducir qué fondos de inversión deben componer una cartera es uno de los grandes retos que debe afrontar como inversor. Encontrar esos fondos es el siguiente, y en EBN Banco le contamos cómo.

    Ver más