Seleccione los frutos que más le convengan

Establecer objetivos concretos para ahorrar y adaptarlos a sus circunstancias personales, determina las mejores opciones de inversión. Nuestra meta es ser capaces de identificarlas y encontrar el camino óptimo para conseguirlos.

Seleccione el objetivo que más se adapte a sus necesidades

Personalizar el horizonte temporal y establecer un propósito para cada inversión, le puede ayudar a optimizar sus ahorros y asegurar que cumple sus objetivos.

  • Generar patrimonio
    No siempre es necesario un motivo concreto para ahorrar e invertir.

    IDEAL SI:

    Cuenta con una cantidad de la que no va a necesitar disponer.

    Largo plazo
    Riesgo medio/alto

  • Complementar su jubilación
    El futuro es siempre una incógnita y nuestra jubilación, una inquietud.

    IDEAL SI:

    Quiere mantener su actual nivel de vida cuando se retire.

    Largo plazo
    Riesgo personalizado

  • Fondo para contingencias
    Seguridad y tranquilidad sin renunciar a obtener rentabilidad.

    IDEAL SI:

    Le preocupa cualquier eventualidad que pueda surgir.

    Sin plazo concreto
    Riesgo bajo

  • Ahorro para grandes gastos
    Cuando existe un objetivo específico y un horizonte temporal definido.

    IDEAL SI:

    Tiene previsto realizar un gasto importante.

    Corto y medio plazo
    Riesgo bajo/medio

En una correcta planificación financiera, el ahorro debe estar encaminado para cubrir todos los eventos en nuestra vida: la jubilación, una casa, los estudios de los hijos, simplemente para generar patrimonio o todos los anteriores. Sus inversiones deberían ajustarse a su vida, no al revés.

Le ayudamos a definir sus objetivos en el medio y largo plazo, ajustando el nivel de ahorro necesario para lograr el capital esperado conforme al nivel de riesgo asumido. Le acompañamos en el recorrido para asegurarnos que su inversión va por el buen camino.

  • Decidir dónde invertir 100.000 euros puede convertirse en un quebradero de cabeza. Se trata de un patrimonio suficientemente importante como para pararse a pensar bien qué hacer con él y cómo invertirlo para sacar la máxima rentabilidad.

    13 Dic 2018
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  • La rentabilidad de un fondo de inversión es uno de los aspectos clave a la hora de elegir cuáles formarán parte de su cartera y cuáles debe analizar.

     

    La propia ficha del fondo le dirá cuál ha sido su rentabilidad histórica para diferentes períodos de tiempo, desde unos meses hasta varios años. Al analizar un fondo de inversión es importante observar diferentes períodos de tiempo, sobre todo si piensa invertir a largo plazo. Así sabrá que la rentabilidad del fondo no es flor de un día.

    27 Nov 2018
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  • El sector financiero se enfrenta a dos grandes retos que definirán su relación con los clientes. Por un lado, proseguir con la transformación digital de las propias entidades, pero sobre todo, de su forma de trabajar con el usuario. Por otro, lidiar con los efectos de un periodo de turbulencias -la crisis- que dejó huella en clientes y entidades. Por eso mismo ahora es tan importante no repetir los errores del pasado.

    22 Nov 2018
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  • Una correcta planificación financiera debería incluir la existencia de un fondo genérico cuya finalidad fuese poder afrontar cualquier situación imprevista: una emergencia familiar, médica, una situación de desempleo temporal, un gasto inesperado…, circunstancias para las que deberíamos reservar una parte de nuestro capital. Un fondo del que poder disponer de manera inmediata, aunque nunca se diera el caso de tener que utilizarlo.

    21 Nov 2018
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¿Tiene alguna duda?

Estas son las preguntas más frecuentes sobre Planificación Financiera.

  • ¿Puedo seleccionar más de un objetivo?

    Sí. Podrá seleccionar tantos objetivos como quiera marcarse. A cada uno de ellos le podrá asignar una cartera.

  • ¿Puedo realizar aportaciones adicionales a mi inversión inicial?

    Si, siempre que quiera podrá realizar aportaciones adicionales sin mínimo establecido.

  • ¿Es necesario asociar un objetivo a una cartera?

    No, no es necesario. Sin embargo, es recomendable, ya que así podrá destinar unos recursos determinados a un fin concreto.

  • ¿Por qué necesito planificar mi futuro financiero?

    Planificar su futuro financiero es muy útil, puede ser la clave para jubilarse con un respaldo económico que le permita vivir de acuerdo con sus objetivos marcados.